短期は緊急事態宣言の動向次第　中期は米国好調の恩恵でポジティブ（3/3ページ）

投資信託――アクティブファンドは海外ファンドに軍配

金融庁が先日公表した「NISA・ジュニアNISA口座の利用状況調査（20年12月末時点）によると、「つみたてNISA」の口座数及び口座における買い付け額ともに、前四半期比で2桁増が続いた。

「一般NISA」が約1221万口座（20年9月比1.0％増）、「つみたてNISA」が303万口座（同10.3％増）となり、買い付け額は「一般NISA」が約21兆3337億円、「つみたてNISA」が約6878億円（同22.5％増）となった。

20年1年間の伸び率をみると、口座数は「一般NISA」が4.0％に対して、「つみたてNISA」は60.2％増となっている。買い付け額も、「一般NISA」の19.3％増に対し、「つみたてNISA」は131.2％と大きな伸び率となった。資産運用における「長期」「積立て」の意識の広がりを感じさせる。

「つみたてNISA」は18年1月にスタートした制度で、今年1月で丸3年が経過した。「つみたてNISA」対象ファンドは現時点で186ファンドある。その多くはインデックスファンドで167本、アクティブファンドは19本となっている。

アクティブファンドの3年間の騰落ランキングの上位5位は全て海外のファンドで、第1位はフィデリティ・米国優良株・ファンド、第2位はフィデリティ・欧州株・ファンド、第3位はセゾン資産形成の達人ファンド、国内型は第6位の日興・年金積立Ｊグロース、第9位のコモンズ30ファンド、第11位のレオスキャピタルの「ひふみプラス」と海外ファンドに比べて見劣りがするパフォーマンスとなっている。

※本稿は、投資における情報提供を目的としたものです。株式の売買は自己の責任において、ご自身の判断で行うようお願いします。