若手投資家が急増中　初心者におすすめの投資信託とは（1/2ページ）

新型コロナウイルス感染症拡大の影響で家にいる時間が増え、投資を始める人が急増しています。特に20～30代の若年層がネット証券会社を通じて投資を始めるケースが急増、国の非課税制度「積立NISA」の口座数も前年比で20％以上の上昇を記録しています。

「積立NISAってよく聞くけど一体何？」「初心者は何から始めたらいい？　最低限の知識とは」「初心者におすすめの投資信託とは？」とお考えの方は多いでしょう。

本記事では若手投資家急増の実態、積立NISA・投資信託・ETFについて、初心者におすすめの投資信託・方法3つを解説していきます。

投資に少しでも興味のある方、老後に備えて投資を始めたいと思っている方はぜひご覧ください。

ネット証券が人気。資産運用を始める若年層がコロナ禍で急増

新型コロナウイルス感染症拡大以降、在宅時間が増えたことからネット証券を通じ資産運用を始める若年層が急増しています。

ネット証券会社では、対面型の証券会社と比べ取引コストをおさえて株・投資信託などの金融商品を売買することができます。ネット証券の口座開設数は以下の通り2020年3月末以降高い上昇率を示しています。

出典／日本証券業協会「インターネット取引に関する調査結果（2021年9月末）について」

さらに金融庁が21年3月末に発表したデータによると、長期に渡り一定の投資信託を購入する非課税制度「積立NISA」の口座数が20～30代で急増していることが分かります。

出典／金融庁「NISA・ジュニア NISA 口座の利用状況調査」2021年3月末時点

「NISA」「積立NISA」という単語を聞いたことがある方は多いと思いますが、一体どのような制度なのでしょうか？

積立NISAとは？　投資信託・ETFって何？　初心者がおさえておきたい基礎知識

積立NISAは18年にスタートした長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度で、「長期・積立・分散」の投資に適した投資信託・ETFを年間に40万円まで新規で購入することができます。

非課税期間は20年間ですが、23年までに20年間の積み立てを確保した場合には5年の延長が可能で、22年中に積み立てを始めた場合は実質25年となります。

一般的に、株式・投資信託などの売却時に20.315％課される譲渡所得税が非課税となり、20年間の場合は800万円の投資額、5年延長され25年間の場合は1000万円に対する投資額に対する利益が非課税となります。

投資信託・ETFとは？　メリット・デメリットと種類

投資信託とは、投資家から集めた資金をプロの投資家が株式・債券などで運用するもので、株式投資よりリスクが低いといわれる金融商品です。

多くの場合、投資から得られる利益（リターン）も株式投資に比べて低めですが、自身で個別の銘柄を研究する時間や技術が不要というメリットがあります。

投資信託には「インデックス型」と「アクティブ型」があります。

リスク・リターンは以下の要素でも差がありますので把握しておきましょう。

ETF（Exchange Traded Fund）とは「上場投資信託」とも呼ばれ、株式のように証券取引所に上場し、取り引きされている投資信託のことです。

一般的な投資信託は金額や口数を指定して購入しますが、ETFでは1口当たりの金額を「指値」（指定した価格）で購入できるというメリットがあります。売却時も指値で売却可能です。

なお投資信託・ETF・株などには、預貯金と違い元本割れのリスクがあることをおさえておきましょう。

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